Data de 9 septembrie 2001 a fost un punct de cotitură în istoria lumii, când puternicele State Unite ale Americii au fost supuse unui atac terorist fără precedent, pe propriul teritoriu. Din acel moment a început lupta împotriva terorismului mondial și a finanțării acestuia.

Schemele de finanțare a terorismului diferă de cele de spălare a banilor. În timp ce spălarea de bani are ca sursă venituri obținute din surse ilegale, finanțarea terorismului se poate face din surse legitim obținute. Caracteristic finanțării terorismului este transferul de sume mici, din mai multe surse, care cumulate ajung la sume semnificative și au ca destinație finală diverse organizații teroriste.

In general, sunt evitate transferurile prin instituții financiare, fiind utilizate canalele alternative de transferuri de fonduri (Hawala/Hundi, sistemele chinezești etc.) Aceste canale alternative au apărut și s-au dezvoltat din cauza migrației masive și au caracteristici: lipsa evidențelor, a identificării clientului sau a reglementărilor de control.